在保险行业数字化转型不断加速的背景下，大童保险销售服务有限公司（以下简称“大童”）在专注业务增长的同时，也格外的重视新人顾问的成长与培育。随着行业展业模式的演变，传统获客方式已难以满足市场需求，而新人顾问都会存在技能水平参差不齐、成长速度缓慢等问题，这一些因素在某些特定的程度上制约了公司业务的进一步拓展。

  为破解上述难题，大童积极探索创新培训模式，融合大模型技术，推出了面向新人成长的“AI实战对练智能体”项目。该项目的核心目标是借助智能化实战对练手段，帮助新人快速适应行业环境，提升专业技能，完成从传统获客向互联网展业思维的转型，进而为公司持续输送具备专业素养与实战能力的优质人才。

  本项目主要面向以下三类人群：一是入司一年内新人。处于职业发展初期，急需系统性培训与实战指导。二是尚未通过DRM（风险管理师）认证的顾问。通过实战对练，助力其达成大童专业化风险管理服务模式的资质标准。三是新加入DAC（数字化获客赋能系统）平台顾问。提升其综合能力，加速融入数字化展业体系。

  在应用范围上，项目聚焦于基于互联网的展业实战培训，通过模拟互联网展业的典型场景，让新人在实践中掌握展业技巧与方法。

  项目于2025年2月真正开始启动，目前已进入上线运行阶段。经过一段时间的实践，项目在提升新人能力、规范展业行为、增强服务的品质等方面取得初步成效，为公司高水平质量的发展注入了新动能。

  随着保险行业竞争加剧与数字化转型深入推动，传统获客方式（如陌生拜访、熟人转介绍等）已难以满足互联网时代客户的需求。这些方式不仅效率低、成本高，还难以支撑公司业务的快速扩展。而当前客户越来越倾向利用互联网了解并购买保险产品，这对顾问提出了新的能力要求。

  然而，许多新人在互联网展业方面缺乏经验和技巧，难以适应这种模式。同时，由于入行时间短、培训体系尚不健全，他们在保险知识、沟通技巧与产品营销售卖等方面都会存在短板，成长路径缓慢。这种情况不仅影响其个人业绩，也可能会引起客户服务不佳，进而影响企业品牌声誉。

  目前行业内新人培训仍以理论授课和案例讲解为主，缺乏实战性和场景化。培训内容与实际在做的工作脱节，新人往往难以将所学知识运用到实际展业中。因此，大童意识到必须构建一种实践导向、智能驱动的新型培训体系，“AI实战对练智能体”项目应运而生。

  该项目的核心意义在于借助智能化实战对练平台，模拟真实互联网展业场景，为新人顾问提供沉浸式成长路径。

  通过模拟客户咨询、需求分析、产品推荐、异议处理等关键情境，新人可在与智能体的交互中积累经验、强化技能，快速适应互联网展业模式，提升获客能力与专业素养。

  从企业层面来看，项目有助于提升新人整体素质与服务水平；改善客户体验，增强客户满意程度与忠诚度；推动公司业务的可持续增长。

  （1）破解获客模式转型难题。面对传统线下获客日渐式微，新人对互联网展业流程不熟、实践经验不足。该项目通过高仿真的互联网场景模拟，帮助新人快速掌握线上获客方法，提升转化效率，完成从“线下思维”向“互联网思维”的转变。

  （2）解决培训与实战脱节的问题。行业内培训都会存在实用性不足的问题，项目通过真实场景的动态模拟，让新人在“练中学”，实现所学即所用，极大提升培训的有效性。

  （3）缓解新人能力短板与发展瓶颈。针对新人成长初期的信心不足与适应困难，项目提供渐进式、可反馈的训练机制，帮助其稳步成长、逐步融入工作节奏，减少流失风险。

  （4）创新引入智能体实战对练模式。相较于传统的“讲授式”培训，该项目构建了基于AI技术的模拟对练环境，智能体可根据新人的语言、行为作出反馈与引导，打造仿真度高、反馈实时、互动性强的实战场景。

  （5）实现培训的个性化与精准化。通过数据分析，新人训练过程中的表现将被动态记录与评估，系统将根据其学习节奏与弱项定制对练内容，实现“千人千面”的因材施教与精细管理。

  （6）打通技能提升与获客模式转型链路。项目将展业技能培养与互联网获客方式融合，贯穿于客户触达、沟通、成交等所有的环节，推动新人在实践中形成“互联网获客+专业顾问”双轮驱动能力。

  （7）构建动态化评估与优化机制。项目结合培训过程数据与实际业务数据，动态分析培训效果，并据此持续优化智能体反馈机制与训练内容，确保培训系统始终处于行业前沿，满足业务快速演进需求。

  在保险市场产品日益丰富多元，客户的真实需求愈发个性化、精细化的当下，大童为了逐步提升顾问的服务效率与质量，更好地实现用户需求，依托先进技术推出了“产品专家智能体”项目。

  该项目的核心目标是借助智能体强大的数据分析与处理能力，为顾问提供专业、精准的产品咨询和推荐服务，帮助顾问快速理解客户的真实需求，并匹配到最适合的保险产品，从而提升客户满意度和业务成交率。

  此项目的应用范围主要是为顾问提供产品咨询、产品推荐等服务，覆盖了保险销售过程中与产品相关的关键环节。

  项目于2024年9月启动，目前已进入上线运行阶段。经过一段时间的运行，该项目在助力顾问提升服务水平、优化客户体验等方面已开始发挥积极作用。

  随着保险行业的快速发展，市场上的保险产品种类繁多、条款复杂，不同产品的保障范围、保费、理赔条件等存在较大差异。这使得顾问在为客户提供服务时，需要花费大量时间和精力去熟悉和比对各类产品，不仅增加了顾问的工作负担，还可能因信息掌握不全面而无法为客户推荐最合适的产品。

  同时，客户对保险产品的需求也越来越个性化，他们不再满足于单一的产品推荐，而是希望得到根据自身实际情况定制化的保险方案。然而，由于客户的情况各异、需求复杂，顾问仅凭自身经验难以快速、准确地把握客户的真实需求并匹配到对应的产品，容易出现推荐偏差，影响客户体验和业务进展。

  目前，行业内部分公司虽也尝试提供产品推荐服务，但多基于简单的规则匹配，缺乏对客户的真实需求的深度挖掘和产品的精准分析，效果并不理想。因此，大童认识到，亟须引入智能化工具，构建一套能够深度分析客户需求并精准匹配产品的系统，“产品专家智能体”项目由此诞生。

  该项目的核心意义在于通过产品专家智能体，为顾问提供专业的产品支持，实现客户需求与保险产品的精准匹配，提升保险销售服务的质量和效率。

  对于顾问而言，智能体能够快速响应其产品咨询，提供详细的产品信息和对比分析，帮助顾问节省大量研究产品的时间，使其能够将更多精力放在与客户沟通和服务上。同时，智能体基于客户需求推荐的产品更具针对性，有助于提高顾问的产品推荐成功率，增强其业务信心。

  从客户的角度来看，得益于智能体对需求的精准分析和产品的合理匹配，客户能够获得更符合自身实际情况的保险方案，避免了因信息不对称而购买不适合产品的情况，提升了客户的投保体验和对保险服务的满意度。

  从公司层面来讲，项目有助于提升整体服务水平和业务效率，增强公司在市场中的竞争力。通过精准的产品推荐，能够提高客户的忠诚度和续保率，促进公司业务的稳定增长，为公司的持续发展提供有力支撑。

  （1）解决产品信息繁杂导致的顾问选择困难问题。保险市场产品众多且更新迭代快，顾问难以全面、及时地掌握所有产品信息，在为客户推荐产品时往往面临选择困境。该项目通过智能体对海量产品信息进行整理、分析和归类，为顾问提供清晰、准确的产品信息和对比，帮助顾问快速筛选出符合客户需求的产品，解决选择难题。

  （2）攻克客户需求挖掘不深入、匹配不准确的难题。客户需求具有隐蔽性和复杂性，仅通过简单沟通难以全面了解。智能体能够通过对客户基本信息、风险状况、投保历史等多方面数据的分析，深度挖掘客户的潜在需求，并结合产品特点进行精准匹配，避免因需求理解偏差导致的产品推荐不当问题。

  （3）缓解顾问工作负担重、服务效率低的问题。顾问在日常工作中需要处理大量的产品咨询和客户沟通工作，时间和精力有限。智能体作为顾问的辅助工具，能够快速响应产品咨询，自动生成产品推荐方案，减轻顾问的工作负担，提高其服务客户的效率，让顾问有更多时间专注于客户关系的维护和深度服务。

  （4）创新运用深度需求分析与智能匹配算法。不同于传统的基于简单条件的产品匹配方式，该项目的智能体采用先进的深度需求分析算法，能够对客户的多维度数据进行综合分析，精准定位客户的核心需求和潜在风险。同时，结合产品的条款、投保条件、费率等因素，通过智能匹配算法，为客户推荐最优化的产品组合，提升匹配的准确性和科学性。

  （5）实现产品信息的实时更新与智能推送。智能体能够实时对接大童的产品数据库，及时获取产品的更新信息，包括条款变更、价格调整、停售上架等。同时，根据顾问的服务客户类型和需求特点，智能推送相关的产品更新信息，确保顾问始终掌握最新的产品动态，为客户提供及时、准确的产品咨询服务。

  （6）构建交互式产品咨询与方案生成模式。智能体不仅能够为顾问提供产品信息查询服务，还能通过交互式的方式与顾问进行沟通。顾问可以根据客户的具体情况向智能体提出个性化的咨询问题，智能体能够给予详细解答并生成针对性的产品推荐方案。这种交互式模式增强了顾问与智能体的协作性，提高了方案生成的灵活性和适用性。

  （7）建立产品推荐效果的动态反馈与优化机制。项目对智能体推荐的产品方案的成交情况、客户反馈等数据进行跟踪分析，评估推荐效果。根据分析结果，不断优化智能体的需求分析模型和匹配算法，使其能够持续提升产品推荐的质量，更好地满足顾问和客户的需求。

  为保障智能体系统在保险业务场景中的可控性、专业性与合规性，平台围绕“生成前、生成中、生成后”三个关键环节，构建了完整的安全合规防护体系。

  平台通过集成 RAG（检索增强生成）机制，在模型生成内容前，优先从公司内部的产品资料库、标准话术库与合规知识库中检索相关信息，确保生成基于真实业务知识。这一机制大幅降低了大模型“胡编乱造”或信息偏差的风险，使其在处理条款解释、保障责任说明等高敏感任务时，更加准确可靠。

  在对话生成的过程中，平台引入链式思维推理机制，通过提示词引导模型逐步思考、按步骤生成，形成“理解→分析→输出”的过程。该机制在产品推荐、需求分析、异议处理等任务中表现出良好的稳定性与可解释性。同时，系统预设了角色设定与提示词边界控制，严格限制模型不得涉及医疗诊断、法律解释、投资建议等敏感领域，确保生成内容始终在合规范围内运作。

  针对涉及关键保障内容的对话输出，系统设计了人机协同的输出审查机制，由专业人员进行二次复核，特别是在责任说明、理赔流程建议等场景中，有效避免模型误导用户。同时，平台全面记录每轮交互日志，包括用户输入、模型响应、提示词版本、知识检索路径等，构建起完善的日志追踪与版本审计机制，为模型演进、质量管控与责任划分提供技术依据。

  自智能体平台正式上线以来，已广泛应用于新人培训、产品咨询、客户服务等多个核心业务环节。通过持续运行与数据回流分析，平台在提升组织人才培养效率、增强顾问专业能力、优化客户响应质量等方面展现出积极成效。

  截至目前，平台智能体累计响应次数已超过50万次。其中，产品专家智能体的应答准确率保持在90%以上，赢得了顾问用户的高度认可。在新人培训场景中，实战对练智能体实现了100%的覆盖与参与率，培训通过率超过80%；培训后1个月内的新人初次出单率提升至平均22.4%，明显优于同期无智能训练支持的组别。

  随着应用场景范围不断拓展，大童内部各业务部门对智能化升级的认知逐步深化，从最初的被动接受技术赋能，转变为主动结合自身业务痛点，提出通过AI工具优化流程、提升效率的具体需求。

  这种内部需求的积极变化，不仅验证了AI技术对业务的实际价值，更推动大童AI平台在实践中持续迭代完善。目前，该平台已形成一套可落地的企业智能化转型解决方案，在保险行业数字化升级浪潮中，为同类型企业提供了从需求挖掘到技术落地的完整参考路径，切实起到了良好的示范与引领作用。面向未来，大童将进一步拓展智能体平台的应用边界，重点围绕展业技能训练、家庭方案推荐、自媒体内容生成与运营流程提效等场景，持续推动AI技术与业务场景深度融合，助力组织效率提升与业务模式创新。

  该案例聚焦于新人营销员的培训问题，借助大模型技术搭建了“AI实战对练智能体”。系统通过模拟互联网展业的典型场景，助力新人在实践中掌握展业的技巧与方法，切实提高了人才教育培训的效率，具有推广价值。